金融机构应披露( )信息。
- A
经营业绩
- B
风险暴露和风险管理情况
- C
资本充足状况
- D
风险管理战略与实践
- E
会计政策与实践
金融机构应披露( )信息。
经营业绩
风险暴露和风险管理情况
资本充足状况
风险管理战略与实践
会计政策与实践
金融机构应披露以下方面的信息:
1.经营业绩
2.风险暴露和风险管理情况,包括:
(1)信用风险状况
(2)流动性风险状况
(3)市场风险状况
(4)操作风险状况
(5)其他风险状况
3.资本充足状况,包括总资本结构、核心资本和附属资本结构、资本充足比率及计算方法等。
4.风险管理战略与实践。
5.会计政策与实践。
6.主体业务、经营管理等信息。
7.公司治理结构,包括年度内召开股东大会情况;最大十名股东名称及报告期内变动情况;董事会的构成及其工作情况;监事会的构成及其工作情况;高级管理层成员构成及其基本情况;增加或减少注册资本、分立合并事项;银行部门与分支机构设置情况;其他有必要让公众了解的重要信息。
根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务包括( )。
建立内部反洗钱工作机制和规程
建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度
妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录
及时报告大额和可疑交易
协助反洗钱调查
下列关于商业银行客户投诉管理要求表述正确的有( )。
对客户错误的投诉与建议不予理会
应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户
若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见,就不必向客户反馈情况
应当认真处理客户的投诉,并将处理的进展和结果适时地告诉客户
所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况
下列银行业从业人员的行为中,属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。
除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
熟知银行的反洗钱义务
在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易
不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定
商业银行开展授信业务时,下列行为中违反职业操守的有( )。
采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
协助客户逃避其他银行信贷监管
在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担义务包括( )。
建立内部反洗钱工作机制和规程;
建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度;
妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录;
及时报告大额和可疑交易;
协助反洗钱调查;